В декабре 2024 года 44 банка, включая пять государственных, а также финансовые компании NovaPay и RozetkaPay подписали меморандум "Об обеспечении прозрачности функционирования рынка банковских услуг" для противодействия финансовым преступлениям и теневым схемам. Об этом сообщает finance.ua.
Согласно меморандуму, банки разделили клиентов на три категории риска: низкий, средний и высокий. Для клиентов с "высоким риском" был установлен лимит на исходящие переводы до 50 тысяч гривен в месяц. Для клиентов "низкого" и "среднего риска" с 1 февраля 2025 года введен лимит в сумме до 150 тысяч гривен ежемесячно.
Глава НБУ Андрей Пышный, комментируя подписание меморандума, заверил: "Меморандум не ужесточает финансовый мониторинг и оценку клиента в банках и не вводит дополнительных ограничений для клиентов". Однако 1 апреля 2025 года НБУ принял решение не продлевать действие регуляторных ограничений, фактически передав полномочия банкам.
С 1 июня 2025 года произойдет существенное ужесточение ограничений: лимит на исходящие переводы для клиентов "среднего" и "низкого риска" снизится со 150 до 100 тысяч гривен в месяц. Для клиентов "высокого риска" он останется на прежнем уровне — 50 тысяч гривен ежемесячно. Ограничения коснутся всех типов переводов: как P2P-переводов с карты на карту, так и переводов по реквизитам счета (IBAN).
Чтобы иметь возможность осуществлять переводы на большие суммы, клиентам необходимо предоставить банку документальное подтверждение доходов. Такими документами могут быть справки ОК5 и ОК7, налоговая декларация, зарплатные ведомости, подтверждение зачислений от государственных органов или документы о волонтерской деятельности.
Важно отметить, что ограничения не будут распространяться на клиентов с подтвержденными источниками доходов, в частности на тех, кто получает зарплату на банковские карты, а также на волонтеров и благотворительные организации. Также не будут ограничиваться переводы между собственными счетами клиентов в пределах одного банка.
Банки-участники меморандума также ввели ограничения на количество счетов в одной валюте — не более трех для клиентов без документально подтвержденных источников доходов. Депозитные, кредитные счета и счета для использования программ государственной поддержки ограничиваться не будут.
Также напомним, кому из украинцев придется уплатить налог 23% за денежный перевод.
